理财师的职责是帮助客户了解市场、理解市场并逐渐进入市场，具体理财师的职责应该帮助客户“四步走”。

　　如今的社会,节奏越来越快,压力越来越大,我们关注身体的健康,那么家庭财务的健康谁关注过呢？说到家庭财务,我们想到最多的可能是投资了,炒股票、打新股、买基金,赚钱了才是理财成功,这是不是健康理财呢？细细想一想,我们的生活品质真的因此而提升了吗？

　　人的一生会有众多重大事件发生,包括读书受教育、职业选择、购房置业、组成家庭、子女教育、医疗健康、养老等等,每个人或多或少要考虑这些问题,怎样才能让这些事件发生的过程和结果都令人满意？理财师这时候就需要用头脑来帮客户解决实际问题了。让我们一、二、三、四步走,看看如何帮助我们的客户：

　　第一步：“认识你的客户”：强调是你的客户,主要在于你对他要有深度了解,把他看成是你的财产。不仅要了解客观的资产情况,更是要知道客户职业、家庭情况、习惯、性格爱好、目前关注的重点等,充分把握目标人群的特征,这需要在日常的工作中,有目的的交流和积累。

　　第二步：“会耍法宝”：金融解决方案中的各类产品,我们要深刻理解它们的风险特征、收益状况、结构功能、市场卖点等等,熟练掌握才能灵活运用,就像孙悟空与金箍棒一样关系。

　　第三步：“亮出法宝,发挥作用”：理财师可事先准备好一份度身定做的全面金融解决方案,约见客户的时候,站在客户的位置,给他解释说明,关键的是要点到家庭财务问题的要害,然后才亮出具有可操作性的解决方案,选择丰富且优秀产品做成组合包,呈现给客户。这样,客户接受的可能性是较大的。如果客户没有马上表态,千万不要放弃,想办法找出原因,继续坚持和客户的联系,灌输该方案的可行之处和价值所在,相信客户即便不接受给他的方案,也能接受你的敬业和热情。

　　第四步：“真情服务到永远”：一次营销的成功,其实是一次服务的开始。理财经理要关注客户金融解决方案中的产品动态,客户的需求变化,定期与交流信息,让客户感受到该方案对他的生活所起到的作用。无论方案是完全成功还是存在瑕疵,真诚交流,客户一定能够肯定你的所作所为和付出的努力。

　　理财师的职责本来就像医生治病救人那样,要为客户“诊断”家庭财务上的问题,帮助他们走上自由的家庭财务健康之路。全面金融解决方案为理财师提供了“治病”的法宝,如何用好它,就在于每个人的用心和创新了。