随着人们生活水平的提高，老百姓手中的财富也越来越多。面对如此巨大的理财需求，国内各金融机构在推出各式各样的理财产品的同时，各种“理财规划师”也应运而生，保险理财规划师、银行理财规划师、证券理财规划师等等，林林总总，让人眼花缭乱。

    理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。

    虽然在国际上理财规划师已经是比较成熟的职业，但如果将国外的标准照搬移植到国内，那么肯定会出现水土不服的现象。由于国内外市场环境的不同，如在税收、遗产、员工福利及退休计划、投资及保险产品、法律等方面，国内外存在较大差异，因此，将国际标准完全本土化还存在很大的障碍。

    目前国内金融机构推出的理财规划师大多是单项职能，比如保险理财规划师、银行理财规划师等等。现在国内严重缺乏的是高素质的复合型金融人才，即“综合理财规划师”。而在美国、澳大利亚、香港等理财市场发达的国家和地区，有大量的综合型理财规划师为客户提供多方位的理财服务，这就更加促进了其理财市场的繁荣。

    现在国内所谓的“理财规划师”大多是企业自封的，执行的是企业标准，人员素质参差不齐，难以适应市场的需要。因此，要想使该职业在国内健康发展，就需要建立一个职业标准。

    任何事情的发展都是个渐进的过程，中国的理财市场还处在发展的初级阶段，出现这样或那样的问题在所难免。理财规划师是一种实践性很强的职业，不仅要求从业者有丰富的金融知识，还要有丰富的实践经验。随着该职业标准的推广，从业人员的增多，国内一定会涌现出一大批客户满意的理财规划师，为投资者提供越来越优质的理财服务，中国的理财市场也将会更加健康地发展。